資產配置培訓課件(PPT 41頁)

資產配置概述
投資者分析
資產配置策略
廣義上講，資產主要分為三大類：
權益類資產，即以股票為典型代表、投資收益主要由價格波動
帶來的資產；
固定收益類資產，包括國債、信用債等各類債券、銀行存款；
其他個人資產，如保險、不動產（房子）、收藏品等。
資產配置是實現投資目標、人生規劃的重要渠道，是指根據投資者需求
（如投資目標、預期收益、投資期限等），將資金投在具有不同風險和收益
的資產類別之間進行動態分配的過程，使投資組合表現得更加穩定和有效降低風險。
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