NC-003資金集中管理解決方案(doc 25頁)

企業資金管理現狀分析
1.1資金管理分散，監控不力
由於企業集團的業務發展，或行政事業單位獨立核算等原因，資金往往處於分散管理狀態，由此帶來了非常多的負麵問題：
l 下級單位多頭開戶，集團或上級單位無法及時了解其資金狀況；
l 資金賬外循環，資金支出無控製，資金流向不清楚；
l 內部資金的餘缺調劑不力， 閑置與短缺並存；
l 資金貸款、擔保、投資無控製，籌投資不能統籌規劃，財務費用高；
隻有建立起資金的集中統一管理體係，才能較好的來平衡自有資金和借貸資金之間的關係”；加強對資金流動的監控；
1.2資金使用效率低，資金風險大
由於企業內、外部資金分散，管理監控不力；資金的沉澱現象嚴重：
l 對應收款控製程度較弱，資金回籠及壞賬準備無法科學管理；
l 內部單位互相拖欠，形成三角債，陷入資金困境；
l 在資金狀況良好，償付能力較強的情況下，不能科學選擇合適的時點支付各類應付款項，從而既建立企業信用，又爭取到較大的現金折扣；
隻有通過資金集中管理才能使資金的循環和
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