個人財務規劃的管理理論(ppt 281頁)

個人財務規劃的管理理論目錄:
第一部分:個人財務規劃基本理論與方法
第二部分:具體準則

個人財務規劃的管理理論內容簡介:
金融理財：是麵向個人和家庭的綜合性金融服務，它包括，人的生命同期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容.
金融理財師：是從事金融理財並取得資格論證的專業人士。金融理財師是在達到標準委員會所製定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(以下簡稱為“4E”標準)後所獲得的專業稱謂。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
個人財務規劃或個人理財(金融理財)，是一個評估客戶各方麵財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，運用科學的方法和一定的程序，幫助客戶製定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。

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