個人與家庭財務狀況分析(ppt 63頁)

個人與家庭財務狀況分析目錄：
一、家庭理財統計之運用
二、個人及家庭財務報表的編製與分析
三、家庭財務比率分析與財務診斷
四、個人財務診斷的要領
五、致富公式與生涯狀況模擬分析

個人與家庭財務狀況分析內容提要：
家庭所得增長情況
據經濟增長率來估計家庭所得的成長率
家庭可分配所得占總所得的比重在下降，政府納稅及轉移支出的比重在上升
家庭所得分配情況及意義
可據分配情況提供不同等級的理財規劃
不同等級家庭所需要的理財規劃服務內容不同
最高收入家庭－貴賓理財服務的客戶群，服務以境外理財、節稅規劃、投資組合為主
第二層次收入者－以保險規劃理財為主
第三層次收入者－服務重點群，服務包括以中等所得水平，擬定長期儲蓄投資計劃達成各項理財目標
第四層次收入者－年輕族客戶群，服務重點為協助累積投資資本
最低收入者－以退休靠理財收入及轉移收入為生的老人家庭為主，服務重點為以有限收入維持基本生活所需
可提醒客戶及早積極理財的重要性
家庭所得來源及結構
工作所得
業主所得
財產所得
轉移所得

..............................