個人理財與規劃報告書(pdf 30頁)

個人理財與規劃報告書目錄：
一、聲明
二、理財規劃報告書摘要
三、客戶背景情況介紹
四、客戶家庭財務分析
五、客戶的理財目標與風險屬性界定
六、基本假設條件及依據
七、擬定的可達成理財目標的方案及敏感性分析
八、擬定的可運行的投資及保險產品配置計劃
九、風險告知事項

個人理財與規劃報告書內容提要：
理財規劃報告書摘要：
1、客戶背景情況介紹：張先生夫婦30 多歲，均為公司職員，雙方有養老
保險和醫療保險，張先生有住房公積金，每月400 元，妻子無住房公積金，
工作不太穩定。有一女，一歲。
2、家庭財務狀況及風險屬性：家庭年稅後收入60000 元，支出34000 元，
年收支節餘26000 元。現有銀行存款等流動資金23 萬元，自用產權住房一套，80 平米，市值30 萬。無負債。根據客戶的年齡、職業以及以往投資經驗，可推定客戶為穩健型投資者。
3、客戶的理財目標：
A）近期擬購買一輛5 萬元左右的家庭用車；
B）擬為女兒準備充足的教育基金，使女兒能夠順利完成高等教育；
C）希望通過合理籌劃保證妻子的養老保障；
D）擬另外購買一套100 平米以上住房。
4、基本假設：
根據中國GDP 增長速度以及通貨膨脹，擬定收入成長率5%、生活支出
成長率3%、學費成長率5%、租金成長率5%。
5、理財方案：

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