企業融資籌資管理(doc 7頁)

企業融資籌資管理內容提要：
短期資金常指1年以內的資金，主要用於發放工資，購買原材料等。籌集來源及渠道：
方案1： 民間借貸
主要向家庭其他成員，親戚，朋友借錢。
適用於小企業。
方案2： 商業信用
企業間購買產品，商品，服務可以在一定時間延期付款（賒購）或預收貨款，相當於銷貨方向購貨方提供一筆貸款。
為防止商業信用被濫用，通常在付款條件中規定促進按期付款的優惠折扣條件。
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長期資金籌集：
長期資金一般指1年以上的資金，主要和於設備，固定資產投資等。籌集來源及渠道：
方案1： 發行股票
通過公司或下屬企業發行股票成為上市公司，直接從資本市場籌資。
目前可供上市的渠道有：
（1） 在國內上海，深圳證券交易所以A股，B股方式上市；
（2） 在香港特別行政區，日本，美國證券交易所，店頭市場直接上市；
（3） 在世界新興證券市場（如澳大利亞，新西蘭，加拿大）直接上市；
（4） 通過兼並，收購，換股等借殼方式實質控製上市公司而實現間接上市
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內部融資：
具體方案和渠道有：
運用自有資本金
企業增資擴股吸納新資本金
企業經營利潤滾動投入
對外投資收益運用
出售劣質資產或與企業戰略不符的資產
職工持股或集資
經理層收購公司（股份）

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