論需要為融資準備的財務報表(doc 18頁)

論需要為融資準備的財務報表內容提要：
固定開支：
房地產租金（僅限於商用）
折舊（固定資產分期折舊）
保險（火災或財產損失或產品損失，包括工人的賠償）。
償債（支付貸款利息）。
營業執照和許可證。
……

列出現金和在12個月（或一個運轉周期）之內能兌換成現金的其它資源。包括手頭現有資金、銀行存款支票和固定存款等。
小額現金 如果你的企業有一筆專門用於各種小額花費的基金，你可將它包含在這筆現金裏。
應收帳款 顧客購買商品或享受服務應付的報酬。
存貨 現有的原材料，正在加工的和已完成的商品，製造的產品或轉售的產品。
短期投資 也稱為暫時投資或可銷售有價證券，包括一年內可將股息或紅利兌換為現金的股票。不論誰多誰少，列出股票、債券、存單等的市場價值。
……

支出的現金：
（a）購買商品
購買轉售品或用於生產的商品（在本月內支付）。
（b）薪水不包括扣除款項）
基本工資加上加班費
（c）工資（Payroll expenses）
（d）在外服務費用
（e）辦公或公司運作用品

..............................