理財規劃師專業能力考試(doc 9頁)

理財規劃師專業能力考試目錄：
單項選擇題：
l、在客戶辦理現金儲蓄的時候，（ ）方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結餘的客戶，該方式的起存點金額為（ ）元。
（A）定活兩便 5 （B）定活兩便 50
（C）零存整取 5 （D）零存整取 50
2. 貨幣市場基金是有效的現金管理工具，它的投資收益按天計算，每日都有利息收入，每月分紅結轉為（ ），分紅所得稅率為（ ）。
（A）基金淨值 20% （B）基金淨值 0
（C）基金份額 20% （D）基金份額 0
3. 與銀行對錯款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求（ ），而且典當行的抵押物要求是（ ）。
（A）幾乎為零：動產或不動產 （B）較高；動產或不動產
（C）較低；動產或不動產 （D）幾乎為零；不動產
4. 住房投資是指將住房看成投資工具，通過（ ）上升來應對通貨膨脹，獲得投資收益以期望資產保值或增值，在國外住房投資有時還被用來避稅，在我國住房投資避稅（ ）。
（A）住房價格；作用不大 （B）住房價格；使用廣泛
（C）房租；作用不大 （D）房租；使用廣泛
5. 理財規劃師在了解客戶的購房需求後，應幫助其確定購房目標，購房的目標不包括（ ）。
（A）計劃購房的時間 （B）希望的居住麵積
（C）屆時房價 （D）房屋未來增值潛力
6. 在購房規劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環境需求等因素決定，其中，環境需求的決定因素主要是（ ）。
（A）家庭人口 （B）生活品質
（C）購房年齡 （D）居住年數

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