銀行從業資格考試之個人理財培訓講義(doc 36頁)

銀行從業資格考試之個人理財培訓講義目錄：
第一講、概述
第二章、金融市場
第三章、理財產品
第四章、個人理財理論基礎
第五章、理財顧問服務
第六章、建立客戶關係
第七章、銀行業從業人員的職業道德操守
第八章、個人理財業務相關法律法規

銀行從業資格考試之個人理財培訓講義內容提要：
個人理財考試介紹：
1.個人理財在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風險收益匹配——專業化和分工
供給角度：金融市場發展——金融工具多樣化政策角度：分業經營——混業經營——銀行利潤新增長點
十七大首次提出—— “創造條件讓更多群眾擁有財產性收入”， “創造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋麵更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產性收入”是指各方麵的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、18新利网址多少 、新利体育取现
2007諾貝爾經濟學獎——機製設計理論——個人理財
2.個人理財考試的主要內容
個人理財業務專業知識(4章)
個人理財業務專業技能(2章)
職業道德操守和相關法律法規(3章)

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