理財目標與理財規劃(ppt 63頁)

理財目標與理財規劃目錄：
第一節、理財的概念
第二節、理財的必要性
第三節、理財目標的設定
第四節、理財規劃的內容、程序、原則
第五節、理財師考試

理財目標與理財規劃內容提要：
個人理財與公司理財的區別：
服務的對象不同
服務對象的風險承受能力不同
理財的目標不同
個人理財：效用最大化
公司理財：利潤最大化
生命周期不同
個人理財：終生，期限一般較長
公司理財：公司存續期，期限一般較短
理財的主要內容不同
理財的必要性（從個人角度看）：
1.防範各種個人風險
疾病、過早死亡、喪失勞動能力、財產和責任損失、失業
2.實現個人和家庭財產的保值增值。
3．為家庭成員提供教育資金和住房
4.提供退休後的生活保障
5．減輕稅收負擔
6．為遺產傳承作準備

..............................