金融理財詳細概述(ppt 55頁)

金融理財詳細概述目錄：
一、什麼是金融理財
二、為什麼需要金融理財
三、CFPTM資格認證製度的發展沿革
四、中國CFP資格認證製度的建立和發展
五、成為CFP專業人士的路徑
六、金融理財師隊伍的構成

金融理財詳細概述內容提要：
FPSCC對金融理財的定義：
金融理財（Financial Planning），是一種綜合金融
服務。是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務
狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助
客戶製訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿
足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務
上的自由、自主和自在。
平衡收支方法—國家福利：
特點是由國家包辦了公民的教育、住房、養
老、醫療等問題。
計劃經濟體製下，政府對各種經濟資源實行
配給製度和票證製度。
公民的住房由國家和單位分配。
食品和布匹由國家以票證供應。
子女教育是國家義務教育。
退休後由國家按照統一標準發放退休金。
醫療製度是國家公費醫療。

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