漫談財務規劃生活化(ppt 36頁)

漫談財務規劃生活化內容提要：
家庭理財的目的：
運用金融工具調整收入曲線與支出曲
線的不平衡，讓有限的資源發揮最大
的效益
創造家庭永續經營的基礎
追求平衡、富足、沒有遺憾的人生
追求財務自由
財產有效、和諧傳承
保單理財的功能：
安全保值——避險的功能
資金錯置——鎖藏的功能
資金調度——救急的功能
遺產籌劃——分配的功能

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