個人理財策劃流程(ppt 55頁)

一、個人理財策劃流程（六步） （P24）
在美國，個人理財的幾個步驟
二、個人理財策劃流程的六個步驟
1、理財師與理財者的互動
（2）激發客戶尋找個人理財師服務的事件
2 、電話預約——個人理財服務由此而始
3、與客戶麵談的準備
（1）3P
（2）客戶需要了解的個人理財師的信息
（3）需要向客戶了解的信息
（4）客戶需求的引導—TOPS原則
4、介紹公司及個人理財的理念
5、請求獲得授權
6、雙方需要確定的服務範圍
（1）確定顧問關係的形式與期限
（2）確定收費方式
（3）確定個人理財師和客戶的職責
（二）第二步：收集客戶信息，了解客戶的目標和期望
1、收集客戶信息
（1）信息的內容
客戶個人信息
數據調查表
信息的重要性以及無法獲取充足信息的處理
2、了解客戶的目標和期望
（1）理財目標的內容
（2）理財目標的種類
（3）確定理財目標的方法-SMART法
（4）製定目標注意的要素
哪個是合理的目標？
（三）第三步：分析和評估客戶當前財務狀況
1、預測內容及方法
（1）目標基準點法
（2）目標現值法
3 、實現目標的方式
（四）第四步：製定並向客戶提交理財規劃方案
1、報告的主要內容
2、方案建議
3、方案應與以下事項保持一致
應告知客戶的事項
明確執行的責任
4、簽約建立合作關係
（五）第五步：執行個人理財規劃方案
1、金融理財師的義務
2、選擇金融產品和服務的原則
（六）第六步：監控個人理財規劃方案的執行
監控和調整的內容（1）
監控和調整的內容（2）

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