個人投資理財全麵培訓講義 (ppt 253頁)

笑話：房屋過戶絕招最佳省錢法
? 引言
什麼是理財？
收入支出線對比圖
為什麼要理財？
人的一生需花費的金額
消費物價指數
怎樣理財
理財是投資嗎？
理財三要素
了解工具 — 投資理財渠道和產品的內在特征
第一章 個人投資理財概述
一、個人投資理財的含義
二、個人投資理財的分類
三、個人投資理財的意義
四、投資理財的原理
五、個人投資理財的原則
六、個人投資的基本理念
第二節 個人投資理財的風險
二、投資風險的分類
第二章 銀行理財
第一節 銀行理財的基礎
一、銀行理財產品構成要素
二、銀行理財產品的分類
三、購買銀行理財產品
第二節 銀行理財實務
（一）活期存款轉為定期存款
（二）活期存款轉通知存款
☆ 起存金額
案例：活期存款轉通知存款
（三）零存整取
（四）銀行卡自動轉賬服務
討論：固定周期型自動轉賬
案例：餘額補足型自動轉賬
案例：起點觸發型自動轉賬
（五）教育儲蓄
（六）12張存單法
（七）存單期限與金額適當分存
二、貸款理財
（一）房貸還款方式的選擇
1、等額本息還款法
2.等額本金還款法
兩種還款方式比較
案例分析
3.遞增還款法
4.遞減還款法
5.“氣球貸”還款法
6.雙周供還款法
（二）信用卡
算一算：
2．信用卡使用技巧
第三節 銀行代理理財產品
(2)紙黃金
第四節 銀行理財的風險與預防
二、銀行理財風險的防範
第三章 股票投資理財
一、股票的概念和特征
（二）股票的特征
二、股票的種類
(一)普通股
普通股優缺點：
(二)優先股
我國股票的常見分類
三、股價
四、股票的交易程序
第二節 股票投資理財實務
1.國內生產總值
表5-1 GDP對股票價格的影響
2.經濟周期
經濟周期的四個階段：
3.財政政策
4.貨幣政策
5.利率
(二)中觀分析
(三)微觀分析
2.公司的發展能力分析指標
二、簡單的技術分析
（三）技術分析的方法及其應注意的問題
（2）切線類
（3）形態類
M頭和W底
（4）K線類
第三節 股票投資的風險及防範
二、股市風險的防範
(二)規避操作流程的風險
第四章 基金投資理財
第一節 基金的基礎知識
(二)基金種類
LOF基金
和傳統開放式基金相比,LOF基金具有如下優點：
ETF基金
(三)定期定投基金
二、基金的特點、優勢及與其他投資方式的比較
(二)基金與其他投資方式的比較
第二節 基金投資理財實務
(三)基金的認購、申購、贖回
1.開放式基金投資操作流程
2.封閉式基金投資操作流程
二、基金投資方法
(二)基金投資注意事項
(二)基金投資注意事項
(三)開放式基金
(四)封閉式基金
(五)貨幣市場基金投資方法
四、基金收益與分紅
第三節 基金投資的風險與防範
二、基金的風險防範
第五章 債券投資理財
第一節 債券的基礎知識
（二）債券的券麵內容
二、債券的特征
四、債券的分類
政府債券的特征
我國的政府債券（閱讀）
金融債券
金融債券特征
我國的金融債券
公司債券
公司債券的種類
公司債券的特點
按債券形態分類
第二節 債券投資理財實務
二、債券投資方法
三、債券投資操作要點
第三節 債券投資理財的風險與防範
(二)公司債的風險
(三)可轉換債券的風險
(四)金融債的風險
二、債券投資風險防範
(二)針對不同風險的防範原則
第六章 保險投資理財
第二節 保險投資理財實務
二、投資型保險險種
三、保險資金的運用渠道
第三節 保險投資理財的風險與防範
二、保險公司經營風險
三、風險的防範與化解
(二)保險公司的風險防範
（三）正確選擇保險代理人
第七章 外彙投資理財
主要外彙投資貨幣名稱表
二、彙率的含義
第二節 外彙投資理財實務
買入價與賣出價
（二）直接標價法和間接標價法
結論：
即期與遠期彙率
二、彙率變化幅度的計算
三、外彙交易的形式
第三節 外彙投資理財的風險與防範
一、外彙理財的特殊風險——彙率風險
(二)彙率風險的種類及其表現
1．交易風險
二、外彙理財其他風險的獨特表現
三、外彙理財風險的防範
第八章 房地產投資理財
第一節 房地產投資的基礎知識
二、房地產投資的類型
三、房地產投資的目的
四、房地產投資的保值和增值性
五、房地產投資要素
六、房地產投資的模式
第二節 房地產投資理財實務
一、審閱售屋廣告策略
(一)投資人要明白一般商業售屋廣告所慣用的招數
二、掌握購進時機策略 ——逢低進場，長期持有
三、地段選擇策略——重在預期增值潛力
四、把握質量策略——漲時順勢，跌時重質
五、舉債置產策略 —四兩撥千斤
六、議價壓價策略——知己知彼，隨機應變
第三節 房地產投資的風險與防範
(二)房地產投資風險的具體形式
(三)房地產投資風險的特征
(四)房地產投資風險的主要類型
二、房地產投資風險的規避和控製

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