理財規劃報告書(pdf 51頁)

第一部分 理財寄語及專業聲明.................2
第二部分 家庭及財務基本情況.................3
一、家庭基本情況..........3
二、家庭財務狀況..........4
三、家庭保險狀況..........4
第三部分 家庭綜合分析........6
一、家庭生命周期和生涯規劃分析...6
二、家庭財務指標分析..6
三、家庭保障需求分析10
四、家庭風險特征分析11
五、壓力測試及敏感度分析.............13
第四部分 家庭財務規劃...... 14
一、家庭理財目標........14
二、理財目標的評價與修正.............15
三、理財規劃基本假設條件.............19
第五部分 家庭保障計劃...... 21
一、確定規劃重點........21
二、保險規劃內容........22
第六部分 子女教育金規劃.. 28
一、明確子女的教育金需求.............28
二、教育金規劃內容....29
第七部分 置業規劃.............. 32
第八部分 退休養老規劃...... 37
一、提前退休的養老規劃.................37
二、正常退休的養老規劃.................39
第九部分 投資規劃建議...... 41
一、家庭現有投資品種分析.............41
二、市場現有投資品種分析及建議.41
三、資產配置及相關投資產品建議.42
第十部分 理財規劃方案現金流評估....... 45
第十一部分 風險揭示和免責條款........... 45
第十二部分 後續服務.......... 46
附錄一：家庭初始目標全生涯仿真.47
附錄二：方案 A 全生涯仿真............48
附錄三：方案 C 全生涯仿真............49
附錄四：方案 B 全生涯仿真............50
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