個人現金流量控製規劃(ppt 240頁)

主要內容
理財規劃流程
客戶型態與行為特征
個人財務報表的編製與分析
個人現金流量控製規劃及運用實例

個人現金流量控製規劃
理財規劃流程
理財規劃的定義與範圍
理財規劃的目的、利益
理財規劃的架構
理財規劃的架構－將夢想轉換為數據化的理財目標
理財規劃的架構－理財目標關係式
理財規劃服務的步驟－流程圖
理財規劃服務的步驟
理財規劃人員與客戶及其它顧問間的關係
理財規劃人員的道德規範、基本原則及紀律準則
客戶形態與行為特征
需要理財的客戶
家庭生命循環與生涯規劃
客戶理財價值觀
理財價值觀與金融行銷
客戶的理財個性表現與行銷象限
理財個性象限與金融行銷
理財個性象限與金融服務方式
客戶對投資風險的忍受程度
年齡與風險偏好及基金保險行銷
風險承受能力的評估
個人或家庭財務報表編製與分析
家庭理財統計運用
家庭可支配收入的來源與分配狀況
家庭消費及儲蓄狀況
個人或家庭財務報表的編製
報表編製實例
小陳９月份的收支儲蓄表
資產負債表９月３０日
收支儲蓄表10月份
資產負債表10月 31日
資產負債表8月31日單位：千元
收支儲蓄表9月單位：千元
資產負債表9月31日單位：千元
從單據憑證著手記帳
報表編製
資產負債表科目
資產負債表
收入支出科目及明細
編製家庭財務報表的要點
收支儲蓄表-3月份
資產負債表-3月31日
預計財務報表
企業財務報表分析
比率分析－企業財務比率分析
家庭財務比率分析
例三財務分析
財務比率分析－家庭
家庭財務比率分析與財務診斷
資產負債表結構分析
淨資產投資比率模擬分析
個人財務診斷的要領
致富公式與生涯狀況模擬分析
失敗案例
收入支出與儲蓄管理
家庭收入來源管理
理財策略
家庭支出管理
家庭預算的編製與控製－規劃流程
家庭預算控製方式(P75,表4)
家庭儲蓄的運用策略-家庭現金流量結構分析
家庭儲蓄的運用策略
建立家庭金融檔案
家庭理財風險管理
風險和收益的衡量
投資選擇
期望收益率的計算
標準差的計算
期望收益率與風險的對應
標準差係數或變異係數 (CV)
組合風險和收益
組合投資收益率, kp
組合風險
協方差
相關係數
組合投資風險
對風險的一般判斷
兩項完全負相關的股票進行組合 (r = -1.0) 成為 WM組合投資
完全正相關的兩股票進行組合投資 (r = +1.0) MM’
組合投資風險與組合裏單向資產數量的關係
貝塔係數的計算
SML-證券市場線.
要求收益率計算
期望收益率和要求收益率
投資組合方案例子
投資組合
緊急備用金與信貸運用規劃
緊急備用金額度與來源規劃
如何有效使用信用卡
子女養育與教育規劃
孩子出生前的考慮
雙薪家庭抉擇及家庭計劃
子女教育規劃的必要性與應有額度
子女教育規劃的步驟與實例
子女教育金規劃流程圖
子女教育金規劃模擬
遺產管理
退休規劃
高齡化社會下退休規劃的必要性
退休規劃速算法與影響因素
為退休準備的儲蓄率計算－基本公式假設一
為退休準備的儲蓄率計算－基本公式
假設二
假設三
假設四
退休規劃的影響因素和原則
退休規劃步驟
退休生活設計
滿足退休生活所需費用
按到退休時（20年）物價估算的首年支出計算
退休費用總需求
在現有資源下，如何準備退休金需要
在現有資源下，如何準備退休金需要
全方位理財規劃運用實例
全生涯理財規劃運用方式與實例
全生涯理財規劃模擬試算表 單位:千元
達成短期目標的月現金流量規劃
單一理財目標下投資工具的規劃
多重理財目標下月儲蓄投資額規劃
生涯規劃與理財目標
全生涯資產負債表與保險需求
一生的資產負債表
壽險需求規劃原理
理財目標負債化與供需能力分析
理財目標負債化現值計算
以理財目標進行資產配置
確保最低水平理財目標進行資產配置
測試題

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