個人及家庭理財講義課程(ppt 50頁)

主要內容
個人及家庭理財
個人理財之根本目的
生涯規劃與理財計劃
個人理財之分類　　　
未來夢想— 　短中長期的理財目標
目前的可投資額及未來的年儲蓄能力
如何推估自身財務狀況
設立自身理財目標之關鍵問題
四種典型的理財價值觀
理財目標漸進法的安排方式
理財目標並進法的安排方式
投資風險與投資工具的搭配
衡量財富成長性的指標
收入支出象限與儲蓄方向
規避家庭理財陷阱
一、你永遠不可能買到最低點，賣到最高點
二、你永遠不知道明天、下周、 次月、明年的金融市場情況（未來不確定）
三、你一定有長期資金需求，如子女教育，退休養老, 購屋等，卻在目前沒有做好適當安排
四、你是否曾投資虧損過，甚至被人倒帳，蒙受財務損失？
五、你現在的存款已超過你全家所需家用兩年的金額了嗎?
六、你在猶豫該買怎樣的保險？
七、你應不應該向銀行辦理個人貸款？
八、理財如何用在節稅安排上？
九、財富規劃應如何製定？
財富管理關鍵在於配置的品種與配置的比例
十、財富規劃的72法則
個人理財 精算未來（個案分析）
理財指導
理財規劃
Thank you

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