綜合理財規劃概述(ppt 82頁)

主要內容
理財規劃基本原理
提高家庭儲蓄的可能方式
找出每個目標的基準點
基準點的選取
消費支出規劃
案例一
答題要點
理財分析
節省額的確定
理財建議
案例一：參考答案
案例二
子女教育規劃
案例三
退休養老規劃
案例四
財產分配與傳承案例
案例五
綜合理財規劃
案例分析題：
② 客戶財務比率分析：
2、理財規劃目標 （6分）
3、分項理財規劃方案 （30分）
4、理財方案總結：（4分）
案例六
案例六（續）
客戶財務狀況分析——資產負債表
客戶財務狀況分析——資產負債表
客戶財務狀況分析——現金流量表
要點
客戶財務狀況分析——客戶財務比率表
客戶理財狀況預測
客戶財務狀況總體評價
理財目標
現金規劃
保險規劃
教育規劃
養老規劃
客戶資產配置方案
理財方案總結
達不到目標時怎麼辦

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