商業銀行現金資產管理(ppt 25頁)

一、 商業銀行現金資產管理的目的和原則
二、 商業銀行的現金資產與流動性需求
三、 商業銀行的流動性管理
四、 我國國有商業銀行流動性分析

商業銀行經營的對象是貨幣，其資金來源的性質和業務經營的特點，決定了其必須保持合理的流動性。而現金和流動性資產是其保持合理流動性的基礎。通過本章的學習，同學們應該掌握現金資產和流動性資產的構成，把握現金資產管理的目的和原則，掌握流動性供給和需求的內容以及流動性管理的原則和方法，並對我國國有商業銀行流動性管理的基本指標有所認知。
一、商業銀行現金資產管理的目的和原則
1.1 現金資產的構成
現金資產有廣義和狹義之分：
（狹義）現金資產：單指銀行的庫存現金。
（廣義）現金資產：包括現金和準備金。
從構成上來看，以下四類資產都屬於銀行現金資產的範疇：
1、庫存現金
2、托收中的現金
3、在中央銀行的存款
4、存放同業存款
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