個人現金流量控製規劃(ppt 240頁)

一、 理財規劃流程
二、 客戶型態與行為特征
三、 個人財務報表的編製與分析
四、 個人現金流量控製規劃及運用實例

一、 理財規劃流程
理財規劃的目的、利益與架構
理財規劃服務的步驟
理財規劃人員與客戶及其它顧問間的關係
理財規劃人員的道德規範、基本原則及行文紀律準則

理財規劃的定義與範圍
定義：理一生之財，即個人一生的現金流量管理與風險管理。
現金流量管理－一生的收入包括運用個人資源所產生的工作收入及運用金錢資源所產生的理財收入；
　　　　　　－一生的支出包括個人及家庭由出生至終老的生活支出及因信貸運用所產生的理財支出。
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