某銀行個人理財管理及現金管理知識分析(doc 15頁)

某銀行個人理財管理及現金管理知識分析(doc 15頁)目錄：

一、現金、消費和債務管理
二、保險規劃
三、稅收規劃
四、人生事件規劃
五、投資規劃

某銀行個人理財管理及現金管理知識分析(doc 15頁)簡介：

　需要銀監會批準的：
　　(1)保證收益理財計劃
　　(2)需經銀監會批準的其他個人理財業務
　　其他業務，不需要銀監會審批。但也要按照規定，在發售產品後5日，將相關資料報送銀監會。材料包括：
　　理財計劃擬銷售的客戶群;
　　理財計劃擬銷售的規模，資金成本與收益測算等;
　　擬銷售理財計劃的對外介紹和其他材料：
　　銀監會要求的其他文件;
　　中資商業銀行的分支機構可以根據其總行的授權開展業務。
　　關於理財業務的政策監管要求：
　　在進行市場風險管理時，應對利率和彙率變化進行充分的壓力測試。

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