個人理財知識基礎(PPT 48頁)

主要內容
第1章 個人理財知識基礎
第1節 個人理財概述
一、個人理財的含義
二、個人理財的基本原則
三、個人理財規劃的基本內容
四、個人理財規劃的流程
第二節 個人理財的基礎知識
一、生命周期理論
（一）生命周期理論的主要內容
（二）生命周期理論與個人理財
二、貨幣的時間價值
三、年金
第三節 客戶的風險屬性
一、影響客戶風險承受能力的因素
二、客戶風險偏好的分類及風險承受能力評估
第四節：理財規劃師的資格認證

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