理財規劃師基礎知識(DOC 36頁)

內容摘要
第一章 理財規劃基礎（）
一、單項選擇題
1．家庭與事業形成期的理財優先順序是（）。
A．應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃
B．保險規劃現金規劃應急款規劃房產規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃
C．大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃子女教育規劃
D．子女教育規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃
【答案】A
2．以下不屬於個人財務安全衡量標準的是（）。
A．是否有穩定充足收入
B．是否購買適當保險
C．是否享受社會保障
D．是否有遺囑準備
【答案】D
3．家庭與事業形成期的理財優先順序是（）。
A．應急款規劃、房產規劃；保險規劃、現金規劃；大額消費規劃、稅務規劃；子婦女教育規劃
B．保險規劃、現金規劃；應急款規劃、房產規劃；大額消費規劃、稅務規劃、子女教育規劃
C．大額消費規劃、稅務規劃；應急款規劃、房產規劃；保險規劃、現金規劃；子女教育規劃
D．子女教育規劃；保險規劃、現金規劃；大額消費規劃、稅務規劃；應急款規劃、房產規劃
【答案】A
4．退休期的理財優先順序為（）。
A．退休規劃、資產傳承規劃、現金規劃、投資規劃、稅務規劃
B．資產傳承規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、現金規劃
C．投資規劃、現金規劃、資產傳承規劃、退休規劃、稅務規劃
D．稅務規劃、現金規劃、資產傳承規劃、退休規劃、投資規劃
【答案】A
5．日常生活覆蓋儲備主要是為了（）。
A．應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活
B．應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的衝擊
C．應對客戶家庭的親友出現生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D．保留一部分現金以利於及時投資股票、債券等
【答案】A
6．基本的家庭模型有三種，以下不屬於這三種家庭模型的是（）。
A．青年家庭
B．中年家庭
C．老年家庭
D．壯年家庭
【答案】D

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