現代理財導論(PDF 52頁)

內容摘要
1、當個人或家庭的收入主要來源於主動投資而不
是被動工作，而主要體現在投資收入可以完全覆蓋
個人或家庭發生的各項支出，個人從被迫工作的壓
力中解放出來，用財富為工具創造更多的財富時，
個人或家庭的生活目標有了更強大的經濟保障。這
種情況稱謂（）。
A.財務安全
B.收支平衡
C.財務自由
D.財務穩定
2、從個人理財目標的角度來看，以下不屬於理財
內容的是（）。
A.職業生涯規劃
B.現金規劃
C.保險規劃
D.居住規劃
3、個人理財可以運用各種金融資產和理財工具進
行，如運用現金、銀行存款、股票、債券、證券投
資、基金等獲取收益，實現資產增值。當個人和家
庭發生暫時的入不敷出、購置住房或汽車等大額資
產時，可以運用按揭或信用方式進行。以上過程稱
謂（）。
A.消費和信貸
B.投資或融資
C.投資和信用
D.信用和借貸
4、個人理財可以是安排和規劃家庭成員的收入
和支出。當個人和家庭的收入大於支出時，產生儲
蓄，儲蓄是個人和家庭投資的主要來源。這裏所指
的收入和支出主要包括（）。
A.固定收入和臨時收入，固定支出和臨時支出
B.經常性收入和投資收入，固定支出和臨時支出
C.經常性收入和投資收入，固定收入和臨時收入
D.固定收入和臨時收入，經常性支出和臨時支出
5、個人或家庭對自己的財務現狀有充分的信心，
認為現有的財富足以應對未來的財務支出和其他
生活目標的實現，不會出現大的財務危機。這種情
況稱為（）。
A.實現財務自由
B.實現財務安全
C.追求財務自由
D.追求財務安全
6、個人理財總體目標的兩個層次是（）。
A.保持必要的資產流動性和合理的消費支出
B.實現財務安全和追求財務自由
C.積累財富和合理的消費支出
D.完備的風險保障和穩定的投資收益
7、個人理財一般可以理解為是對個人和家庭一生
的（）。
A.資產和負債的管理
B.收入和支出的管理
C.財富和風險的管理
D.投資和消費的管理
8、通過理財服務向客戶銷售金融產品，理財師的
收入主要來自於銷售這些產品、從產品的提供者手
中獲得的傭金。而向客戶提供的理財服務，很多時
候是不收費的，即使收費也是客戶所願意的。這種
理財服務的模式稱為（）。
A.局部理財服務
B.綜合理財服務
C.以產品為導向的理財服務
D.以服務為導向的理財服務
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