證券公司投資者適當性製度指引(DOC 26頁)

內容摘要
第一章 總則
第一條 為指導證券公司建立健全投資者適當性製度，保護客戶合法權益，製定本指引。
第二條 證券公司向客戶銷售金融產品，或者以客戶買入金融產品為目的提供投資顧問、融資融券、資產管理、櫃台交易等金融服務，應當按照本指引的要求，製定投資者適當性製度，向客戶銷售適當的金融產品或提供適當的金融服務。
本指引所稱銷售金融產品，包括銷售本證券公司發行的金融產品和代銷本證券公司以外的其他機構發行的金融產品。
證券公司僅執行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的，不適用本指引。
第三條 證券公司製定的投資者適當性製度至少包括以下內容：
（一）了解客戶的標準、程序和方法；
（二）了解金融產品或金融服務的標準、程序和方法；
（三）評估適當性的標準、程序和方法；
（四）執行投資者適當性製度的保障措施。
第四條 證券公司銷售金融產品或提供金融服務，應當誠實信用、勤勉盡責，妥善處理利益衝突，避免損害客戶利益。
第五條 證券公司應當建立健全內部控製，確保公司投資者適當性製度得到有效執行。
證券公司應當明確公司管理層、金融產品或金融服務的設計、評審、銷售等部門（或機構）及其工作人員各自的適當性工作職責。
證券公司應當要求公司履行內部控製監督職責的部門加強對公司投資者適當性製度建立及執行情況的監督和檢查。
第六條 中國證券業協會對證券公司投資者適當性製度的建立和執行情況進行自律管理。

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