某區域清算係統分析方案(doc 62頁)

目 錄
1、引言……………………1
2、應用背景分析……………………2
2.1、術語定義……………………2
2.2、CNAPS與CNFN……………………8
2.3、EIS與“天地對接”……………………9
2.4、同城（區域）資金清算係統……………………10
2.5、支付密碼運用體係……………………10
2.5.1、票據信息與支付密碼……………………11
2.5.2、支付密碼設備與器具……………………11
2.5.2.1、銀行用密碼設備……………………11
2.5.2.1.1、密碼器加載機……………………11
2.5.2.1.2、支付密碼校驗機（授權機）……………………11
2.5.2.2、客戶用密碼設備……………………11
2.5.2.2.1、支付密碼器……………………11
2.5.3、雙支付密碼機製……………………11
2.5.3.1、付方密碼……………………11
2.5.3.2、收方密碼……………………11
2.5.4、支付密碼的生命周期……………………11
2.5.5、支付密碼票據管理係統……………………11
2.6、項目建設目標……………………11
3、業務處理模式……………………11
3.1、帳戶集中管理……………………11
3.1.1、現狀……………………11
3.1.2、電子同城清算係統中的帳戶管理模式……………………11
3.1.3、初始數據準備……………………11
3.1.3.1、網點數據準備……………………11
3.1.3.2、DPC數據準備……………………11
3.1.4、帳戶日常管理……………………11
3.1.4.1、開戶……………………11
3.1.4.1.1、開立重要帳戶……………………11
3.1.4.1.2、開立普通帳戶……………………11
3.1.4.2、修改帳戶信息……………………11
3.1.4.3、銷戶……………………11
3.2、同城票據交換……………………11
3.2.1、本轉業務……………………11
3.2.1.1、商業行本轉業務……………………11
3.2.1.2、人行本轉業務……………………11
3.2.1.2.1、縣人行本轉業務……………………11
3.2.1.2.2、市人行本轉業務……………………11
3.3、電子聯行業務……………………11
3.3.1、電子聯行往帳……………………11
3.3.2、電子聯行來帳……………………11
3.4、國庫業務……………………11
3.4.1、國債的發行和兌付上劃……………………11
3.4.2、收稅繳款憑證……………………11
3.4.3、稅收收入退還……………………11
3.4.4、預算撥款……………………11
3.4.5、縣支庫與市分行國庫的分成報解……………………11
3.4.6、中央經費限額……………………11
3.5、資金清算與業務處理模式……………………11
3.6、目標係統業務流程……………………11
3.7、JB_RCS業務範圍……………………11
3.8、JB_RCS的參與者……………………11
3.8.1、代理需求……………………11
3.8.2、用戶需求……………………11
3.9、JB_RCS總體處理結構……………………11
3.9.1、三級處理結構……………………11
3.9.2、數據處理中心（DPC）……………………11
3.9.3、商業行處理中心（CBPC）……………………11
3.9.4、清算網點（CN）……………………11
3.10、JB_RCS基本業務處理程序……………………11
3.10.1、清算網點（CN）的處理……………………11
3.10.1.1、發起行處理……………………11
3.10.1.2、接收行處理……………………11
3.10.1.3、彙出行處理……………………11
3.10.1.4、彙入行處理……………………11
3.10.1.5、CN日終處理……………………11
3.10.2、商業行處理中心（CBPC）的處理……………………11
3.10.2.1、CBPC日間處理……………………11
3.10.2.2、CBPC日終處理……………………11
3.10.3、數據處理中心（DPC）的處理……………………11
3.10.3.1、DPC日間處理……………………11
3.10.3.2、DPC日終處理……………………11
3.10.4、DPC風險控製……………………11
3.10.5、JB_RCS日終對帳和結帳……………………11
3.11、企業帳號校驗……………………11
3.11.1、企業帳號-戶名對應庫……………………11
3.12、JB_RCS收費和統計……………………11
3.13、DPC人行帳務暫存和移存……………………11
4、應用係統方案……………………11
4.1、係統功能結構圖……………………11
4.2、功能描述……………………11
4.2.1、CN係統主要功能……………………11
4.2.1.1、往帳發起處理……………………11
4.2.1.2、來帳接收處理……………………11
4.2.1.3、業務查詢……………………11
4.2.1.4、日終處理……………………11
4.2.1.5、信息包管理……………………11
4.2.1.6、報單打印……………………11
4.2.1.7、電子聯行行號查詢……………………11
4.2.1.8、盤帳處理……………………11
4.2.1.9、操作員管理……………………11
4.2.1.10、網點單位信息管理……………………11
4.2.1.11、數據庫維護……………………11
4.2.1.12、日誌管理……………………11
4.2.1.13、憑證庫管理……………………11
4.2.1.14、所轄行管理……………………11
4.2.1.15、密鑰管理……………………11
4.2.1.16、付費管理……………………11
4.2.1.17、動態監控……………………11
4.2.1.18、對外接口……………………11
4.2.1.19、事後核查……………………11
4.2.1.20、密碼設備管理……………………11
4.2.1.20.1、密碼器發售……………………11
4.2.1.20.2、加載密碼器帳號……………………11
4.2.1.20.3、注銷密碼器帳號……………………11
4.2.1.20.4、更換帳號密鑰……………………11
4.2.1.20.5、密碼器解鎖……………………11
4.2.1.21、支付密碼校驗……………………11
4.2.2、DPC係統主要功能……………………11
4.2.2.1、業務接收處理……………………11
4.2.2.2、業務發送處理……………………11
4.2.2.3、電聯往帳發送處理……………………11
4.2.2.4、電聯來帳接收處理……………………11
4.2.2.5、帳務清算……………………11
4.2.2.6、查詢統計、打印……………………11
4.2.2.7、操作員管理……………………11
4.2.2.8、日誌管理……………………11
4.2.2.9、電子聯行行號管理……………………11
4.2.2.10、轄內行處管理……………………11
4.2.2.11、密鑰管理……………………11
4.2.2.12、打印……………………11
4.2.2.13、信息包管理……………………11
4.2.2.14、盤帳處理……………………11
4.2.2.15、日初/日終處理……………………11
4.2.2.16、數據庫維護……………………11
4.2.2.17、動態監控……………………11
4.2.2.18、收費管理……………………11
4.3、與外係統的連接……………………11
4.3.1、與中央銀行會計核算係統的連接……………………11
4.3.1.1、業務處理模式……………………11
4.3.1.2、連接方式……………………11
4.3.2、與EIS小站係統的連接……………………11
4.3.2.1、係統連接方式……………………11
4.3.2.2、手工連接方式……………………11
4.3.3、與商業銀行對公係統的連接……………………11
4.3.3.1、業務處理模式……………………11
4.3.3.1.1、日間處理……………………11
4.3.3.1.2、日終處理……………………11
4.3.3.2、係統連接方式……………………11
4.3.3.3、手工連接方式……………………11
4.3.4、與商業行行內係統的連接……………………11
4.3.4.1、業務處理模式……………………11
4.3.4.2、係統連接方式……………………11
4.3.5、與支付密碼係統的連接……………………11
4.3.6、與未來國家支付係統CNAPS的連接……………………11
4.3.6.1、業務處理模式……………………11
4.3.6.2、係統連接方式……………………11
4.3.6.3、手工連接方式……………………11
5、係統安全設計……………………11
5.1、清算層與流通層……………………11
5.2、清算層安全及保障手段……………………11
5.3、流通層安全及保障手段……………………11
5.4、青鳥電子密碼卡……………………11

1 引言
中國金融電子化的宏偉目標是在銀行係統網絡化的基礎上，在全國範圍內實現銀行櫃台業務電子化、銀行資金清算電子化、支付係統電子化、稽核工作電子化和金融管理信息係統電子化。

青鳥區域清算係統（以下簡稱JB－RCS）專門針對區域範圍內電子聯行業務及票據交換業務設計、實現，旨在提高提高企業、票據信用度，防範金融風險，提高資金安全性，加快資金流通速度，促進當地經濟發展，為銀行客戶提供更加優質的金融服務環境。

本方案主要從業務運行模式、應用係統功能、安全保障及與相關係統的關係等方麵進行探討。

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