公司金融業務培訓課件(ppt 190頁)

主要內容
第四章 公司金融業務
第一節 公司金融業務的構成
工商銀行公司金融業務分類
招商銀行公司金融業務分類
第二節 公司銀行業務中的現金管理
現金管理的內容
招商銀行的現金管理業務
工商銀行的現金管理業務
工商銀行現金管理的賬戶管理
工商銀行現金管理的收付款管理
收款管家
資金管控
集中付款
工商銀行現金管理的流動性管理
資金池
票據池
法人賬戶透支
工商銀行現金管理的短期投資管理
工商銀行現金管理的短期融資管理
國內保理
國內發票融資
國內訂單融資
工商銀行現金管理的風險管理
現金管理案例1：汽車製造企業的現金管理
汽車製造企業現金管理解決方案
集團內現金管理解決方案
集團內現金管理解決方案（續）
現金管理案例2：外貿集團公司的現金管理
現金管理解決方案
外彙資金歸集
內部結售彙
內部結售彙具體操作流程圖
外彙風險管理
外彙理財
現金管理案例3：連鎖企業現金管理
加盟費收繳
賬戶管理
現金管理案例4：家電企業解決方案
賬戶信息服務
現金管理案例5：運輸企業
（1） 資金歸集及收支兩條線解決方案
（2） 收款解決方案
（3） 代理銷售IC卡解決方案
（4） 代發工資及內部報賬解決方案
內部報賬
（5） 信息服務及對賬解決方案
第三節 項目貸款與銀團貸款
項目導向
有限追索
風險分擔
牽頭行
代理行
代理行的主要職責
參加行
擔保代理行
成員行貸款額度及比例
貸款前提條件和收費
貸款擔保措施
貸款債權轉讓
潮惠高速公路項目銀團貸款需求表
銀團貸款組成
銀團貸款結構
潮惠高速公路銀團貸款擔保方式
四、項目融資及銀團貸款的風險控製
項目融資及銀團貸款風險控製案例
貸款銀行風險控製的主要手段
A.擔保安排
股權質押和權利轉讓
再保險權利轉讓
賬戶抵押
機器設備抵押
土地使用權抵押
建築物抵押
B. 利率安排
C. 參與公司治理
治理控製措施之一：對銀行賬戶進行授權控製
治理控製措施之二：合同限製
治理控製措施之三：賬務檢查
治理控製措施之四：預算和開支控製
項目前期貸款
項目前期貸款的主要產品及條件
項目營運期貸款
第四節 供應鏈融資
供應鏈融資模式與傳統融資模式對比
建設銀行的供應鏈融資產品
金銀倉融資
應收賬款融資
倉單融資
訂單融資
動產質押融資
國內信用證融資
汽貿融

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