金融機構違規違紀行為處理辦法（DOC 88頁）

（一）“四門”（聯動門、營業室後門、大門和守庫室門）未按規定使用，鑰匙無專人管理或管理不規範的；
（一）不具備相關資質的人員從事貨幣市場網上業務操作的；
（一）不具有同業拆借業務資格從事同業拆借業務，造成不良社會影響的；
（一）不按有關安全標準組織施工的；
（一）不按規定對安全防範設施進行改造或使用的；
（一）不良資產處置前，未按規定對責任貸款進行責任追究的，或處置後隨意免除責任人責任的；
（一）與境內外銀行建立代理關係的；
（一）事實清楚，證據確鑿；
（一）以牟利為目的泄露國家秘密、農村信用社商業秘密或客戶秘密的；
（一）偽造、變造、轉讓金融業務經營許可證的；
（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；
（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;
（一）信用證和保函項下墊款未按規定進行核算的；
（一）信貸與不良資產管理係統、企業（個人）征信係統等登錄或數據維護不及時，造成數據不準確的；
（一）先開立信用證，後收取保證金的；
（一）出具蓋有本單位公章或業務用章的空白憑證、信箋或證明的；
（一）利用內部計算機傳播非法、虛假信息，造成不良影響的；
（一）協助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的；
（一）發放貸款用於收回貸款利息的；
（一）受警告處分的，處分期限為6個月，扣發3個月績效工資；
（一）向不符合發卡條件的個人或單位辦理貸記卡（準貸記卡）的；
（一）員工違規保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼等的；
（一）在利潤或經營成果許可的範圍內，固定資產清理、待處理財產損溢等科目未及時進行賬務結轉的；
（一）在固定資產購建中故意錯用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；
（一）在外進行投資的；
（一）在計算機上安裝使用沒有正當版權或未經許可的軟件，造成侵權糾紛的；
（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關係或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的；
（一）大宗物品、軟件采購、固定資產購建、維修及低值易耗品購置或租入、報廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；
（一）安全管理崗與所有開發、運行、維護崗；
（一）實物管理部門未按規定程序而獨自采購零星固定資產的；
（一）審議通過違反規定跨服務區域客戶新增信貸業務的（不包括個人按揭類貸款）；
（一）客戶申領銀行卡，櫃員未根據客戶本人有效身份證件和規定手續辦理的；
（一）對從事國家明令禁止的產品或項目的客戶進行授信的；
（一）對他項權利證書、質押品、有價證券、借款合同、擔保合同等保管不善，出現缺損、遺失現象，導致重大資金風險或形成損失的；
（一）對因操作風險、道德風險等主觀原因產生的債務重組損失負有責任的人員，未進行責任追究的；
（一）對存在問題的憑證或賬務未能及時審查發現的；
（一）對審計人員汙蔑、威脅、陷害或打擊報複的；
（一）對未進行係統控製的重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記、專人保管的；
（一）對重大風險隱患未能充分揭示，導致貸款形成風險的；
（一）對銀行卡收費變動，未按規定報備和報批的；
（一）導致發生案件或重大責任事故的；
（一）將債券托管在中央國債登記結算有限責任公司以外其他機構的；
（一）將應歸檔的文件資料據為己有，拒絕向檔案管理部門移交的;
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