銀行業風險案例彙集(ppt 221頁)

銀行業風險案例彙集目錄：
案例1-1：海南發展銀行的關閉
案例1-2：廣東省國際信托投資公司的破產
案例1-3：企業為逃銀行債務兩次破產
案例1-4：企業破產甩貸款引發的教訓
案例1-5：杭州中院院長泡製兩份假破產裁定書讓兩家企業賴掉銀行貸款6600萬元
案例1-6：狂貸兩億五，經濟學博士人生大崩盤
案例1-7：財稅攜手合作揪出青海“第一貪”
案例1-8：中國建設銀行茂名市支行成功截獲一份200萬元的偽造銀行承兌彙票
案例1-9：銀行分理處主任見財起心，持款外逃終落網
案例1-10：原中國銀行蒲圻市支行行長熊學瑞貪汙挪用公款案
案例1-11：銀行職員盜竊金庫“報複”領導
案例1-12：嘉華銀行董事長金德琴挪用巨額公款被判無期徒刑
案例1-13：信用社主任鄧寶駒侵占2.4 億元
案例1-14：湖州工行信托投資公司財務股長楊妮用公款500萬元掘下一個企業管理陷阱
案例1-15：行長挪用巨額公款炒股本金無歸
案例1-16：偽造銀行電腦存款單冒領巨款
案例1-17：10萬元存款不翼而飛
案例1-18：7萬元存款被冒領誰之過？
案例1-19：銀行預留印鑒卡保管員偽造印鑒貪汙4850萬元
案例1-20：銀行會計科長利用密押詐騙1185萬元特大案件
案例1-21：任丘市人民銀行會計楊淑華貪汙1500萬元整容潛逃200天
案例1-22：銀行推行出納單人臨櫃新製度，行員違規賠短款
案例1-23：銀行計算機操作員以高科技犯罪詐騙銀行資金
案例1-24：銀行營業部自開“特種轉賬憑證”，挪用客戶資金
案例1-25：銀行擅自擔保  導致損失慘重
案例1-26：銀行沒及時向擔保人主張權利而喪失追索權
案例1-27：超過訴訟時效 貸款難以收回
案例1-28：非法扣押賴債戶財產，構成侵權被判賠償
案例1-29：更改幣種未征得擔保人同意造成貸款損失
案例1-30：抵押物品違法，抵押合同無效
案例1-31：已辦抵押並經公證  信用社優先受償仍未落實
案例1-32：國家機關擔保的借款合同無效

 

銀行業風險案例彙集內容簡介：
一、案例分析
某年6月21日，中國人民銀行發表公告，關閉剛剛誕生2年10個月的海南發展銀行。這是新中國金融史上第一次由於支付危機而關閉一家有省政府背景的商業銀行。海南發展銀行成立於某年8月，是海南省唯一一家具有獨立法人地位的股份製商業銀行，其總行設在海南省海口市，並在其他省市設有少量分支機構。它是在先後合並原海南省5家信托投資公司和28家信用社的基礎上建立和壯大的。成立時的總股本為16.77億元，海南省政府以出資3.2億元成為其最大股東。關閉前有員工2800餘人,資產規模達160多億元。
海南發展銀行從開業之日起就步履維艱，不良資產比例大，資本金不足，支付困難，信譽差。某年底按照省政府意圖海南發展銀行兼並28家有問題的信用社之後，公眾逐漸意識到問題的嚴重性，開始出現擠兌行為。隨後幾個月的擠兌行為耗盡了海南發展銀行的準備金，而其貸款又無法收回。為保護海南發展銀行，國家曾緊急調了34億元資金救助，但隻是杯水車薪。為控製局麵，防止風險漫延，國務院和中國人民銀行當機立斷，宣布某年6月21日關閉海南發展銀行。同時宣布從關閉之日起至正式解散之日前，由中國工商銀行托管海南發展銀行的全部資產負債，其中包括接收並行使原海南發展銀行的行政領導權、業務管理權及財務收支審批權；承接原海南發展銀行的全部資產負債，停止海南發展銀行新的經營活動；配合有關部門施實清理清償計劃。對於海南發展銀行的存款，則采取自然人和法人分別對待的辦法，自然人存款即居民儲蓄一律由工行兌付，而法人債權進行登記，將海南發展銀行全部資產負債清算完畢以後，按折扣率進行兌付。6月30日，在原海南發展銀行各網點開始了原海南發展銀行存款的兌付業務，由於公眾對中國工商銀行的信用，兌付業務開始後並沒有造成大量擠兌，大部分儲戶隻是把存款轉存工商銀行，現金提取量不多，沒有造成過大的社會震動。

 

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