商業銀行的現金資產管理(ppt 25頁)

商業銀行的現金資產管理內容提要：
商業銀行經營的對象是貨幣，其資金來源的性質和業務經營的特點，決定了其必須保持合理的流動性。而現金和流動性資產是其保持合理流動性的基礎。通過本章的學習，同學們應該掌握現金資產和流動性資產的構成，把握現金資產管理的目的和原則，掌握流動性供給和需求的內容以及流動性管理的原則和方法，並對我國國有商業銀行流動性管理的基本指標有所認知。
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現金資產管理的原則：
進行現金資產管理就是要在保有現金資產機會成本和現金資產不足的成本之間作出權衡選擇。
現金資產管理應遵循的基本原則有;
（1） 適度存量控製原則
（2） 適時流量調節原則
（3） 安全性原則
流量與存量時期量與時點量
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適時流量調節原則：
商業銀行資金始終處於運動的動態過程之中，最初的存量適度狀態會被新的不適度狀態所替代。銀行必須根據業務過程中的現金流量變化情況，適時調節現金資產流量。
當一定時期內現金資產流入大於流出時，銀行的現金資產存量就會上升，因而需要及時的將多餘資金運用出去。
當一定時期內現金資產流出大於流人時，銀行的現金資產存量就會減少，因而銀行應及時籌措資金以彌補現金資產的不足

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