銀行財富管理知識概述(doc 13頁)

銀行財富管理知識概述內容提要：
財富管理”這一名詞對中國廣大投資者來說可能早已耳熟能詳。但具體何為財富管理？如何通過財富管理真正做到資產的保值及增值？這已成為越來越多的投資者想了解並掌握的技能從概念上講，財富管理是指為高收入人士提供各種金融服務，以達到保存並創造財富的目的。此業務在歐美地區已盛行多年。近年來，亞太地區由於經濟蓬勃發展，擁有高收入的富裕人群也日漸增加。根據 2007 年美林證券的《世界財富報告》，估計亞太地區共有 260 萬富裕人士，每人平均擁有金融資產超過 100 萬美元，比 2005 年增長 8.6%，並且高於全球 8.3% 的平均增長水平。同時，亞太地區富裕人士的財富總值達到 8.4 萬億美元，其中中國大陸富裕人士占比達 3.4%，擁有的財富總值占比高達 20.6%。從資產分布來看，某年中國大陸地區富裕人士資產分布，34% 的財富投資於股票，而其他如不動產、固定收益投資、現金存款、另類投資分別占 29%、14%、14% 和 9% 的比例。與亞太其他國家或地區相比，中國投資者在股票部分的投資明顯高於其他國家和地區，而在不動產方麵的投資又明顯少於其他國家和地區。如何讓更多的投資者步入富裕人士的行列？如何讓富裕人士的財富進一步得到提升？在這方麵，財富管理顯得尤為重要。
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