保險經紀業務運作課程(ppt 41頁)

主要內容
保險經紀業務運作
一、經紀業務分類
保險經紀公司業務範圍
1、財產保險經紀業務
2、人身保險經紀業務
注：
3、再保險經紀業務
保險經紀人的主要業務
二、保險經紀業務程序
業務程序： l．保險客戶需求分析
2．確定客戶基礎，簽訂委托協議書（接受客戶委托）
小型商業保險購買者特征
大中型商業保險購買者特征
3．提供防災防損，風險管理與谘詢（風險分析和評估）
4．製定保險方案（設計風險管理方案）
5．製定保險計劃書
6．詢價並確定最終保險人（協助詢價或招標）
保險經紀人對保險人的選擇與評估
保險經紀人對保險人的評估
對保險公司財務穩定性的評估
對經營財產保險業務保險公司的評估
對財產保險公司資產的考察
對財產保險公司負債的考察
利用經驗法則進行的評估
對經營人身保險業務保險公司的評估。
7．投保實務操作（協助投保）
8．保單審核和維護
9．協助索賠
10．客戶關係管理及提供風險管理
保險經紀人
一、保險經紀人的概念
二、保險代理人與保險經紀人的區別
三、保險經紀人的分類
四、保險經紀人的作用
（二）對保險人的作用
五、保險經紀人的資格認定
六、保險經紀從業人員的資格認定
七、保險經紀人的職業道德
八、保險經紀人的法律責任

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