金融知識競賽答案(doc 30頁)

摘要
支付結算與反洗錢
一判斷題（39道）
1.根據我國目前的法律,隻要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢犯罪。
答案或答題要點：X根據我國《刑法》規定，隻有當事人對從事7種上遊犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構成我國刑法中規定的洗錢罪。
2．我國反洗錢法律製度體係包括反洗錢法律、行政法規、部門規章和規範性文件。
答案或答題要點：V
3．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。
答案或答題要點：V
4．反洗錢行政調查包括書麵調查和現場調查兩種形式。
答案或答題要點：V
5．主要反洗錢國際組織一般不要求義務主體配備反洗錢專門人員。
答案或答題要點：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務主體配備反洗錢專門人員。
6．客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.
答案或答題要點：V
7．任何單位和個人在與金融機構建立業務關係或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
答案或答題要點：V
8．當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
答案或答題要點：V
9．交易密碼掛失時，證券業金融機構可不留存客戶身份證件的複印件。
答案或答題要點：X交易密碼掛失時，證券業金融機構應核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件複印件或影印件。
10．客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的複印件或影印件。
答案或答題要點：X證券公司、期貨公司、基金管理公司等機構客戶開通網上交易時，金融機構應核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件複印件或影印件。

..............................