金融理財培訓課件(ppt 99頁)

主要內容
個人理財規劃
導論
銀行人民幣存款的利率
投資與理財
認識個人理財
生活理財
投資理財
人生的六大需求
理財的目標
財務規劃目的--未雨綢繆想到未來，考慮風險
財務規劃目的--實現夢想過更好的生活，改善當前困境
理財規劃是一個過程
具體理財目標的設立
理財的任務
個人理財的四個基本的要素和步驟
理財規劃藍圖
家庭理財規劃內容
家庭預算分配
個人投資理財的主要內容
投資規劃
投資分配-依不同投資工具
投資分配-依長短期投資
居住規劃
教育投資計劃
個人風險管理和保險計劃
個人稅務籌劃
退休計劃
遺產規劃
簡短回顧
人對待金錢的行為方式
理財的價值
正確的理財觀念
理財的規劃
理財規劃常犯錯誤
理財十律
審視你自己
個人（家庭）生命周期與生涯規劃
生命周期與需求曲線
分析自己的財務狀況
審視自己的投資偏好
投資偏好調查問卷
投資偏好類型和風險承受能力評估
個人投資理財的曆史、發展和現狀
起 源
初創期
擴張期
成熟穩定期
個人理財的在世界的發展
發展
國際
理財業發展的背景
理財從業人員的發展
理財師的行業地位
中國的現狀
一些數據
理財行業在中國
發展個人理財業務的製約因素
第二章 個人財務規劃資格
財務策劃師簡介
財務策劃師的職業介紹
財務策劃師
財務策劃師的功能與定位
財務策劃師職業特點
財務策劃師的資格要求
財務策劃師的專業要求
財務策劃師的資格認定
市場上的金融理財師類型
理財規劃的流程
理財規劃步驟

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