投資、外彙、利率的風險管理(doc 36頁)

投資、外彙、利率的風險管理目錄：
第一節、風險和風險管理
第二節、投資風險管理
第三節、外彙風險管理
第四節、利率風險管理
第五節、商品價格風險管理

投資、外彙、利率的風險管理內容摘要：
一、風險與風險分類。風險是指經濟主體的信息雖然不充分，但是卻足以成為其備選方案的每一個可能出現的結果指定一個概率值。
盡管風險是有可能導致企業虧損的一種概率分布。但是在現實經濟生活中，風險及其特征卻十分複雜而且形式多種多樣。因此，在經濟學及其他學科領域，關於風險的認定、分類一直沒有一個定論。但是，一般來說都把風險分為環境風險、過程風險、決策信息風險三類。
1、環境風險。主要是指企業經營的外部環境因素所產生的風險。包括競爭廠商、股東關係、資本來源、災難性損失、政治與主權、法律、管製、產業市場、金融市場等等。
2、過程風險。主要包括經營風險、授權風險、信息處理/信息技術風險、忠誠風險、金融風險等等。
3、決策信息風險。包括經營決策風險、金融決策風險、戰略決策風險等等。
二、企業風險與風險管理。
1、企業風險是指企業在生產經營過程中所麵臨的各種不確定性以及由此而可能給企業造成的危害或損失。企業風險最終表現為導致企業生產經營活動的失敗，是企業遭受不同程度的損失。企業風險有外部的和內部的。企業外部的如體製變化、政策變化、宏觀管理失誤、經濟滑坡、法律調整、國際市場變化、利率變化、彙率調整、消費者需求變化、競爭對手出現等均會導致企業風險。而企業內部的如決策失誤、管理不善、組織協調失衡等等也同樣會導致企業風險。
企業風險的特征：風險領域的廣泛性、風險因素的多樣性、風險征兆的隱含性、風險誘因的國際性。
2、世界是一個充滿了風險的世界。風險管理已經成為現代企業經營管理不可缺少的重要組成部分。

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