理財經理的定位管理和發展方向(ppt 57頁)

理財經理的定位管理和發展方向目錄：
1. 金融理財業務的發展趨勢
2. 郵儲銀行理財經理主管與理財經理的定位和職責
3. 郵儲銀行理財經理的發展方向

理財經理的定位管理和發展方向內容提要：
金融理財是一種綜合金融服務，專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶製定出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由。
滿足客戶的金融理財需求爭奪零售市場貢獻度最大的中高端客戶外資銀行進入中國市場政策上金融管製的逐步放鬆金融理財業務成為銀行主要利潤來源之一20％的高端客戶為銀行貢獻的80％利潤的中，大部分是購買投資產品的手續費收入。
初步導入客戶未細分兼職營銷無理財專區缺乏業務製度無明細銷售目標小規模經營客戶分級服務專職理財經理有理財專區初具業務製度有明確銷售目標有產品團隊大規模經營客戶分級服務理財經理業務組織完整業務製度完備產品整合規劃營銷支持體係完整重視業務策略性發展業務推廣活動頻率高跨子公司營銷，精致化經營理財經理顧問化充分利用IT進行業務活動規劃及管理設計客戶化產品規劃客戶資產。
“中國郵政儲蓄銀行成立後，將充分依托和發揮郵政的網絡優勢，完善城鄉金融服務功能，以零售業務和中間業務為主；經監管部門批準，辦理零售類信貸業務和公司業務，與國內其他商業銀行形成良好的互補關係，有力地支持社會主義新農村建設。 ”

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