合規風險的防控的重要手段(ppt 41頁)

合規風險的防控的重要手段目錄：
一、預防是合規風險防控的第一要務
二、加強合規風險檢查是合規風險防控的重要手段
三、監管部門合規監管反映的主要問題
四、監管部門對違規問題的問責

合規風險的防控的重要手段內容提要：
預防是合規風險防控的第一要務：
1 、牢固樹立防控意識
2、建立健全防控措施
3、充分運用現代科技手段進行實時監控
商業銀行的合規風險點主要包括：
①、本行或其他銀行曾經發生過的合規問題和案件；
②、業務部門和風險管理部門已經發現的合規風險隱患；
③、合規管理部門在合規風險的識別、評估、監測、測試和谘詢的日常工作中所發現的需引起足夠重視的合規風險或問題；
④、內、外部審計檢查中所發現的合規風險事件等信息；
⑤、監管部門發現的合規風險和合規風險提示等。
銀行違規行為必須具有的特征：
一是違規行為主體是銀行業金融機構主體或其工作人員。
二是銀行違規行為違反了國家有關銀行業的法律法規的規定，即其行為性質有違法違規性。
三是銀行違規行為必須是已經實施的，並產生了一定法律後果的行為。
四是銀行違規行為可以是作為,也可以是不作為。

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