資產管理部業務流程問題研討(doc 11頁)

資產管理部業務流程問題研討目錄：
第一部分業務流程中需要解決的問題
第二部分現有業務流程

資產管理部業務流程問題研討內容提要：
1、資產管理業務管理辦法中的業務規則還應進一步細化。還缺乏統一的組織協調，缺乏從需求調研、產品設計到業務推廣等係統的營銷流程；
2、資產管理業務流程中各項業務的銜接，如研究工作如何與部門的其他業務工作，如與客戶服務工作有機結合起來，研究推薦工作和投資交易工作如何更好地互動反饋，這些問題都需要改進；
3、資產管理總部三個管理部在研究工作的協調組織、信息共享方麵需要加強；
4、隨著委托資產規模的擴大和金融創新品種的不斷出現，資產管理研究工作急需在數量化研究、金融新產品、新業務的研究方麵充實力量，加強培訓，並引進國外先進的研究體係；
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公司高層需要考慮的問題
1、資產管理業務的定位與相應的績效考評問題。資產管理業務應定位於收費型業務，贏利要求不宜過高。
2、資產管理業務中的政策、市場與法律風險。由於證券法、公司法以及信托法中對資產管理業務均沒有明確的闡述，給資產管理業務帶來了較大的政策風險。對委托資金的投資還未建立相應的風險預警機製，對市場風險的防範能力還有待增強。此外還存在因客戶委托資金不合規合法而帶來的法律風險，以及其他如信譽風險等；
3、資源共享與業務合作的機製尚未真正健全。企業內部價值鏈和成本核算機製未完善，有償服務與無償服務未作合理的區分，如營業部與總部業務部門合作開發客戶的利益共享問題、研究所對業務部門的支持哪些應該是無償的、哪些應是有償的。
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與財務部、清算部之間存在的問題
1、交易係統中的交易數據未能與財務部在總帳層次上共享，交易數據傳遞全部人工處理，未實現自動化，易造成疏漏和差錯；
2、客戶委托資產到期清算流程效率不高，先簽報再辦理劃款手續，往往費時兩三天，需要簡化手續提高效率；
3、資產管理業務中所涉及到的清算工作，尚需規範清算流程，加強清算管理，防範風險。資產管理業務中交易資金的結算、調撥效率不高，難以及時滿足客戶隨時提取資金的需求，需要改進。

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