企業建議的風險管理組織結構及實施方案(ppt 22頁)

企業建議的風險管理組織結構及實施方案目錄：
一、建議的風險管理組織結構
二、采取風險管理的有益嚐試之方法及途徑

企業建議的風險管理組織結構及實施方案內容提要：
管理層作為笫一道防線：
管理層必須在授權範圍之內，依照銀行的風險管理策略，政策和程序經營銀行業務
必須對日常風險管理和彙報負責
管業及支持單位應向風險管理部門和審計部門進行信息彙報，以求逹致獨立的功能能有效運作
……

風險管理部門和審計部門作為一道獨立的防線：
具有獨立於管理層的監管功能
董事會級執委會 (風險管理執委會及審計執委會)，由全職工作部門(風險管理部和內部審計部)負責日常工作
風險管理部門專注於風險管理策略，政策，程序及權限遵守情況的日常監控
審計部門專注於確定各個係統和內控的機製落實情況及其成效. 其中包括財務，經營係統等方麵
……

未來的目標框架：
主要任務:
基於第一步的高層介紹, 發展總部級的目標風險管理結構, 包括總部和地方分支機構的會計和報告關係
定義關鍵的成功因素以實施目標風險管理框架
考慮到銀行現存的風險原理,特性和人員競爭, 確定CCB向目標風險管理結構轉型所受的局限
為第一步製定初步風險管理結構,並依據成功的關鍵因素和局限製定長遠方案
獲得CCB高級管理層對目標框架的正式認可。

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