湖南省金融機構洗錢風險評估評級管理製度彙編(doc 37頁)

湖南省金融機構洗錢風險評估評級管理製度彙編目錄：
第一章、總則
第二章、信息采集與整理
第三章、風險評估與評級
第四章、分類監管
第五章、信息歸檔與管理
第六章、附則

湖南省金融機構洗錢風險評估評級管理製度彙編內容提要：
總則：
第一條、為進一步加強對金融機構反洗錢監督管理，優化監管資源配置，提高監管效率，實現對金融機構的持續監管、分類監管和風險預警，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》、《反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》和其他相關法律法規製定本辦法。
第二條、本辦法適用於中國人民銀行湖南省內各分支機構（以下簡稱人民銀行）和《金融機構反洗錢規定》所規定的應當履行反洗錢義務的省內金融機構及其分支機構。
第三條、人民銀行省內分支機構根據本辦法對轄內金融機構麵對的洗錢風險和風險應對能力進行評估評級，並根據風險評估評級結果實施有差別的分類監管措施。
第四條、風險監測指標和評價標準分行業設置。人民銀行根據審慎監管原則及反洗錢政策法規變化，製定並調整風險監測指標和評價標準。
第五條、風險評級及分類監管工作原則：
（一）風險監管原則。風險評級及分類監管工作應以風險為本，持續識別、監測、評估金融機構麵臨的洗錢風險和風險應對能力，進行風險預警和分類監管；
（二）屬地監管原則。人民銀行按照屬地原則對轄內金融機構進行風險評級和分類監管；
（三）行業監管原則。人民銀行分行業對金融機構進行風險評估評級；
（四）審慎監管原則。風險評估評級工作應以詳實的信息、科學的評級方法為基礎，采取相應的審慎監管措施。

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