摩根斯坦利《運營風險管理》(pdf 18頁)

運營風險管理涉及哪些人員？
? 核心操作團隊
- 交易處理支援(後台)部 – 交易處理、結算 、損益計算、持倉估值等
- 財務部 – 財政彙報、法定金融報告、向監管單位提交的報告
- 信息技術部 – 市場數據、風險係統、訂單途徑、帳目及記錄、電信
? 財政管理團隊
- 司庫部 – 融資、現金管理、流動資金管理
- 稅務部
- 信貸部 – 信用評級、設定信用風險限額、限額使用監察
? 其它後援支持部門
- 法律事務部 – 實施及確保遵守法規要求
- 內部審計部 – 審查內部控製的適足和有效性
- 18新利真人网 部 – 招聘、培訓、表現評審
- 總務部 – 辦公大樓、辦公室服務、物料供應
- 保安部 – 公司財產和信息係統的安全保障
定義
? 國際結算銀行在2001年1月發放的新巴塞尓資本協議裏，運營風險被定義為“由於在操作程序、人員和係統上的不足或失誤或由於外部事件而引致直接或間接損失的風險”
? 在較廣義的層麵上，風險可被定義為足以阻礙實現任何業務目標的威脅(業務目標比如 “出色的客戶服務”、 爭取最高收入、成本控製、準確/及時的交易操作程序、監管條例的遵守等)
..............................