中國移動手機支付業務風險控製係統技術方案(pdf 76頁)

目 錄
前言..V
1. 範圍.1
2. 規範性引用文件..1
3. 術語、定義和縮略語1
3.1. 術語、定義..1
3.2. 縮略語.2
4. 背景.2
5. 手機支付業務風險的分析.3
5.1. 移動支付的風險識別.3
5.1.1. 風險識別的原則..3
5.1.2. 風險識別的方法..4
5.1.3. 風險識別的流程..4
5.2. 移動手機支付業務風險的分類4
5.2.1. 操作風險..4
5.2.2. 交易風險..5
5.2.2.1. 用戶欺詐風險..6
5.2.2.2. 商戶欺詐風險..6
5.2.3. 流動性風險.8
5.3. 本係統處理的主要風險及解決思路.8
5.3.1. 交易主體..9
5.3.1.1. 交易欺詐.9
5.3.1.2. 信用風險..10
5.3.2. 交易本身10
5.3.2.1. 違規使用..10
5.3.2.2. 異常使用..11
5.3.2.3. 惡意使用..12
5.4. 移動手機支付業務風險處理模式12
5.4.1. 事前控製12
5.4.2. 事中監控13
5.4.3. 事後分析13
6. 係統建設規劃.13
6.1. 係統總體目標..13
6.2. 係統建設原則..14
6.3. 係統難點與應對.14
6.4. 係統實施路線圖.16
6.4.1. 第一期係統目標16
6.4.1.1. 數據基礎層麵16
6.4.1.2. 風控模型層麵16
6.4.1.3. 平台功能層麵17
6.4.2. 後期建設目標.17
7. 係統結構18
7.1. 係統結構圖18
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