銀聯卡移動支付業務智能卡模式風險規則(DOC 33頁)

1總則
1.1目的
1.2定義及業務場景
1.3適用範圍
1.4主要業務術語
1.4.1智能卡
1.4.2移動終端支付應用軟件
1.4.3可信服務管理（TSM）
1.4.4Upcard應用
1.4.5初始化和個人化
1.4.6應用管理終端
2發卡機構風險管理
2.1業務申請及開通
2.1.1開通卡種
2.1.2持卡人身份審核
2.1.3Upcard應用開通補充要求
2.1.4風險告知
2.1.5業務開通協議風險要求
2.2支付交易風險管理
2.2.1交易驗證
2.2.2交易限額管理
2.2.3交易驗證容錯次數限製
2.3交易風險監控
2.3.1監控指標
2.3.2指標運用
2.4智能卡生命周期管理
2.4.1製卡及運輸
2.4.2智能卡初始化
2.4.3智能卡金融信息加載與個人化
2.4.4智能卡配發
2.4.5智能卡掛失和解掛
2.4.6智能卡注銷
2.5移動終端支付應用軟件安全要求
2.5.1基本要求
2.5.2登錄控製
2.5.3賬戶信息安全
2.5.4移動終端支付應用軟件發布
2.5.5移動終端支付應用軟件維護
2.6應用管理終端風險管理
2.6.1基本要求
2.6.2補充要求
2.6.3終端申領
2.6.4簽署終端申領協議
2.6.5終端接入
2.6.6終端申領登記
2.6.7應用管理終端巡檢與維護
2.6.8應用管理終端回收
2.7第三方服務機構風險管理
2.7.1資質要求
2.7.2合作協議必備風險條款
2.7.3要求繳納風險保證金
2.7.4風險培訓
2.7.5日常風險管理
2.7.6違規處理
3收單機構風險管理
3.1交易處理
3.1.1規範設置交易報文
3.1.2賬戶信息安全管理
3.1.3交易憑證對卡號屏蔽的要求
3.2商戶風險管理
3.2.1禁入商戶
3.2.2謹慎發展商戶
3.2.3入網審查
3.2.4商戶簽約
3.2.5商戶入網
3.2.6商戶風險培訓
3.2.7商戶注冊登記
3.2.8商戶日常回訪
3.2.9商戶風險監控
3.2.10二級商戶管理
3.3近場交易受理終端安全管理
3.3.1基本要求
3.3.2終端申領
3.3.3簽署終端申領協議
3.3.4終端布放
3.3.5終端接入
3.3.6終端巡檢與維護
3.3.7終端回收
3.3.8終端風險監控
3.4收單專業化服務機構風險管理
3.4.1資質準入
3.4.2風險審查
3.4.3簽署協議
3.4.4風險培訓
3.4.5日常監督管理
3.4.6收單專業化服務機構的風險監控
3.4.7違規處理
3.4.8業務終止
4風險事件報送及處置
4.1發卡機構風險報告及處理
4.1.1　風險報告
4.1.2　卡片賬戶處理
4.1.3　協助案件調查
4.1.4　優化風險監控措施
4.2收單機構風險報告及處理
4.2.1　報告風險事件
4.2.2　調查欺詐商戶
4.2.3　協助案件調查
4.2.4　風險整改
4.3中國銀聯風險事件協查及處理
4.3.1　發送風險提示
4.3.2　組織開展案件調查
4.3.3　督促風險整改
5風險責任劃分
5.1基本原則
5.2風險責任劃分
6附則
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