基金投資者情況調查分析報告(PDF 59頁）

第一部分:2010年開放式基金投資者基本情況分析
前 言8
一、開放式基金投資者賬戶結構及持有基金的份額、規模分析..8
1.開放式基金投資者賬戶結構......8
2.開放式基金投資者持有基金份額及淨值.......10
二、基金投資者認、申購及贖回情況分析.......11
1.基金投資者認購金額下降，個人投資者認購金額占比降幅較大...........11
2.基金投資者申購金額減少，個人投資者申購金額占比下降...13
3.基金投資者贖回金額增加，基金個人投資者贖回金額占比穩定...........14
4.基金認購、申購和贖回總體情況與資金流向...15
三、開放式基金銷售渠道情況.......... 17
四、個人基金投資者持有開放式基金情況.......18
1.持有10 萬元以下基金淨值的個人投資者占比最大..........18
2.40-50 歲投資者賬戶數占比最大..18
3.各年齡段持有基金淨值占比呈現出不同變化...19
4.60 歲以上投資者每戶平均持有基金淨值最高，各年齡段每戶平均持有基金淨值
有一定程度的下降...20
第二部分：個人基金投資者投資情況調查問卷（2010年）分析報告
前言......... ....... ......22
一、個人基金投資者的基本屬性...23
1.年齡構成和性別比例...........23
2.受教育程度：本科及以上學曆基金投資者占比近六成.......23
3.職業結構：工薪階層占近八成...24
4.收入水平：月收入5 千元以上投資者合計占比超50%，收入水平提高.....24
5.小結.25
二、個人金融投資者曆史.........25
1．金融資產投資總規模..........25
2．首次購買的投資品種：超過半數基金投資者選擇基金......26
3．首次進入金融市場的時間：投資時間在3 年以上的基金投資者占六成....26
4．金融資產結構....27
5．投資資金變現時間：絕大多數為變現時間在1 年以上的閑散資金........28
6．了解基金信息的方式：互聯網最普遍........29
7．投資基金的目的：長期投資、尋求財富增值..29
8．投資基金的時間：絕大多數為2 年以上......30
9．投資基金的總規模30
10．投資基金總收益：44%獲得盈利，總體盈利大於虧損......31
11．2010 年投資基金的收益......32
12．小結...........32
三、基金投資者對基金管理公司及基金的基本認識...........33
1.投資者與基金管理公司的關係：63%投資者認為是契約關係..33
2.投資者看重基金管理公司的因素：投資專業性、管理團隊穩定性、旗下基金的
投資業績...........33
3.對中外合資基金管理公司的看法：投資者缺乏了解.........34
4.投資者對基金排名的關注度：絕大多數投資者會關注基金排名...........34
5.投資者關注基金經理的信息：長期投資業績、研究和投資經曆、守法合規情
況.....35
6.投資者對基金所持股票倉位變動的關注度：僅兩成基金投資者表示經常關
注…...35
7.基金投資者最擔心的因素：基金管理公司存在道德風險.....36
8.基金投資者對基金投資的風險認知：絕大多數投資者認為基金投資存在虧損的
風險...36
9.最關注的基金合同條款：基金的業績比較基準、資產配置及收益分配.....37
10.基金投資者對目前基金費率的看法：大多數投資者認為目前費率較高....37
11.對開放式基金認、申購收費方式的偏好：後端收費比例最高38
12.小結38
四、基金投資者的投資行為分析...39
1.選擇基金品種的參考因素：曆史業績、基金公司品牌和收益率排名.......39
2.預期年收益率：六成基金投資者預期收益率在10-30% ......39
3.購買基金後的態度：放心專家打理，注重長期收益.........40
4.購買基金時對新舊基金的選擇：沒有明顯偏好.40
5.申購基金最主要的原因：有適合自己的基金...41
6.基金贖回的原因：原因多樣，流動性需求比例最高.........41
7.淨值變動對贖回決策的影響：淨值上漲時贖回.42
8.基金經理變動對贖回決策的影響：影響不確定.42
9.對定期定投的看法：降低平均成本，省心省力.43
10.持有單個基金的平均時間：大部分投資者持有時間在1 年以上..........43
11.小結44
五、2010 年金融市場熱點及2011 年金融市場預期...........44
1.對基金投資股指期貨的看法.....44
2.對基金評價機構的看法.........45
3.對《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》的評價.......46
4.對公募基金經理“離職潮”的看法...........46
5.對不同類型基金的偏好：公募基金比例較高...47
6.對私募基金是否應納入監管體係的看法：大部分投資者認為應該納入.....49
7.基金管理公司的社會責任：為持有人創造價值、保護持有人合法權益.....49
8.2011 年閑散資金的投資選擇：基金仍是首選..50
9.最想投資的基金品種：偏股型基金比例最高...50
10.影響未來行情最重要的因素：財政政策和貨幣政策的變化..51
11.對未來6 個月中國股票市場的看法：近六成投資者認為可以介入........51
12.最希望得到的基金服務項目：定期獲得基本的基金投資信息52
基金投資者情況調查分析報告（
13.收到對賬單的方式：電子賬單最受歡迎......53
14.小結53
六、投資者教育.....54
1.是否接受過金融教育和培訓：大部分投資者接受過一些簡單的教育.......54
2.投資者接受教育的渠道：自己看書和網上自學.54
3.投資者教育的形式：報刊、網絡、電視等媒介更受歡迎.....55
4.風險評估測試的必要性：半數投資者認為非常有必要.......55
5.風險評估測試的執行情況：執行程度並不充分.56
6.銷售人員是否介紹風險測評方法及結果.......56
7.小結.57
結束語57
後記... ..........58
..............................