某銀行業風險案例精析(PDF 46頁）

第一篇 熱點追擊 .. 1
一、從近期騙貸案看銀行的應對策略 . 1
風險點 . 1
案件介紹：騙貸案件依然高發 .. 1
案例分析：三個騙貸案件反映出來的問題分析 3
案例拓展：犯罪分子騙貸的五種主要手段 . 4
風險防範：銀行針對不同騙貸手段的應對策略 5
第二篇 業務風險案例 7
二、由一起擔保物權糾紛案銀行敗訴帶來的啟示 7
風險點 . 7
案件引出：法院判決銀行擔保權無效 .. 7
案件介紹：客戶未履行還款義務 銀行把擔保人告上公堂 7
案例審理：法院對A 銀行訴求不予支持 8
案件分析：兩個方麵因素是本案中涉案銀行敗訴的主要原因 8
案件啟示：嚴格執行信貸製度 開展盡職審查 . 9
三、應收賬款質押存在的風險及防範 10
風險點 10
案例介紹：銀行應收賬款質押貸款資金“失而複得” .. 10
案例分析：案件發生的原因及借鑒分析 .. 12
案例風險：應收賬款質押存在的主要風險分析 .. 13
風險防範：應收賬款質押貸款風險防範策略 . 15
第三篇 銀行內控案例 . 17
四、警惕企業破產給銀行行使抵押權帶來的風險 .. 17
風險點 17
案例引出：某公司破產管理人訴A 銀行抵押權無效 . 17
案件審理：法院判決A 銀行勝訴 .. 18
案件分析：是否惡意個別清償成為該案爭論的焦點 . 18
案例啟示：合規開展業務操作 . 19
五、從銀行訴獨立保函申請人案看獨立保函的法律問題 .. 20
銀行業風險案例精析
2
風險點 20
案件引出：因涉外獨立保函D 銀行將A 公司訴諸法庭 .. 20
案例審理：兩審判決D 銀行均勝訴 20
案例基礎：獨立保函的相關法律要點 . 22
風險防範：銀行獨立保函法律風險應對策略 . 24
六、客戶被貸款告銀行 銀行麵臨聲譽風險和損失 . 26
風險點 26
案例介紹：因“被貸款”影響聲譽 兩客戶狀告銀行索賠 .. 26
案例分析：以上兩個“被貸款“事件的細節要點分析 .. 28
案例風險：案件反映出銀行信貸方麵存在的操作風險和內控風險 . 29
風險防範：采取積極措施應對被貸款案件帶來的影響 .. 30
七、身份證被盜用 客戶告銀行不作為 .. 31
風險點 31
案例引出：客戶狀告銀行信用侵權案告終 銀行賠償撫慰 .. 31
案例介紹：參加銀行活動後被侵權 客戶把銀行訴諸法庭 . 31
案例審理：兩審宣判 銀行賠償 32
案例風險：本案反映出涉案銀行三個方麵的風險 33
案例啟示：涉案銀行四個方麵的教訓值得其他銀行警惕 33
第四篇 風險快報 35
八、玉米深加工行業陷全行業虧損 .. 35
事件介紹 . 35
事件分析 . 35
世經點評 . 36
九、霧霾天氣問題突出 銀行應警惕由此帶來的信貸風險 . 36
事件引出 . 36
事件影響 . 37
世經點評 . 37
十、儲戶存款被盜取 法院判決銀行賠償60% .. 38
案件介紹 . 38
案件分析 . 39
世經點評 . 39
十一、產能過剩困擾鋰電池行業 . 39
事件引出 . 39
事件分析 . 40
世經點評 . 40
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