壽險產品開發與銷售渠道概述(PPT 38頁)

人壽產品開發過程
壽險產品要素
人壽保險主要銷售渠道
提高對銀行保險的認識
加深CFP對人壽保險產品的認識；為客戶提供更準確的介紹和解釋
個人風險管理與保險
本講目的
產品開發－市場情報（Market intelligence)
產品開發－分析本公司產品的定位
產品信息－ XＹＺ少兒兩全保險（分紅型）
提出本公司的產品需求
提出本公司的產品需求例：老年意外
基本過程－精算基本假定（１）
基本過程－精算基本假定（２）
準備金與準備金利率
保險單現金價值與準備金
基本過程(2)－開發階段
基本過程(3) –申報與上線準備
產品開發過程－總結
示例-萬能變額保險
保險公司的銷售渠道
主要渠道（DISTRIBUTION CHANNELS）
直接銷售渠道
保險經紀人
代理人
壽險營銷（個人代理）製度－基本結構
壽險營銷代理人製度—困惑
銀行保險－定義
銀行保險的形式
銀行保險的發展－銀行銷售壽險／總壽險銷售（％）
銀行保險發展的背景(1)－銀行與保險公司的差異
銀行保險發展的背景(2)－機構必須尋找新機會
銀行保險的利益
銀行保險要素
銀行保險的陷阱（１）－負麵問題
銀行保險陷阱（２）－原因
尋找成功的模式（1）－合作的機製
尋找成功的模式（2）－常見的誤區
未來的個人金融服務
金融理財師－個人金融服務的方向
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