某國家開發銀行戰略實施方案討論會(PPT 167頁)

第二階段項目重點分為五個方麵
第二階段加強雙方高層領導的溝通和交流以確保方案滿足要求並得以順利實施
重要日程安排及模塊小組會議
項目範圍和進展概述
項目範圍和進展階段(一)信貸風險管理和決策係統/工具
項目範圍和進展階段(二)資產負債管理和計劃
項目範圍和進展階段(三)客戶管理
項目範圍和進展階段(四)組織結構
項目範圍和進展階段(五)信息技術(IT)、18新利真人网 管理和稽核
項目範圍和進展階段(六)整合和實施計劃
第二階段A待定的問題簡述在這次會議中與行領導最終確認
綜述
為了實現xx的目標，我們製定了一係列的變革建議
一、綜述：組織架構
二、綜述：計劃管理
三、綜述：信貸風險管理(一)通過組織與流程的改革提高信貸風險管理
三、綜述：信貸風險管理(二)通過一體化的係統建立有效的現代風險管理
四、綜述：資產負債管理(一)
四、綜述：資產負債管理(二)支持工具
五、綜述：客戶管理(一)通過組織結構重組和係統工具開發來加強客戶管理
五、綜述：客戶管理(二)支持工具
六-1、綜述：18新利真人网 管理與績效評估
六-2、綜述：稽核
六-3、綜述：信息技術(IT)
七、綜述：總體實施計劃分四個階段
一-1、短期和中長期內符合xx實情的不同組織架構方案
建議的短期xx的組織架構
建議的中/長期xx組織架構
一-2. 建議的組織規模變動不算很大
一-3. 重新定義總行和分行間的彙報關係
二-1. 由於建議中的信貸評審，貸款管理和風險管理方麵的改變，綜計局的崗位職責將會受到影響
綜計局的很多崗位職責都會受到組織改革的影響
二-2：按新的崗位責任和目前的工作負荷分配確定綜計局的規模
綜計局員工數變化比較
二-3： 綜計局關鍵職務的能力要求和績效指標(一)
綜計局關鍵職務的能力要求
二-4. 利用新的分支機構網絡來提出自下而上的計劃輸入
分行網絡為業務計劃提供更多的自下而上的意見
分行輸入貸款計劃來加強對資產質量的監督和保證對政策的貢獻
二-5. xx應重新設定政策貢獻、盈利率和資產質量的目標
… ABC需要在計劃流程中引進這三種績效評估指標
信貸發放和政策貢獻報告表
xx盈利率決於淨利差、回收率、新貸款發放、費用收入和運營成本
衡量xx利潤率的5個績效指標
二-6 建立一個清晰的管理報告機製按政策貢獻、資產質量和利潤率
銀行的目標反映在考核各個部門的關鍵指標上
三-1. 建立中央信貸風險管理職能部門，進行集中化的信貸風險管理
我們為所建議的職能部門重新定義崗位職責
貸款再評審、貸款複核以及稽核在管理銀行信貸風險的過程中起著不同的作用
職員數量變化的比較
三-2. 我們具體分析並改組了貸款審批流程
重新定義評審員與客戶經理在貸款評審過程中的職責，以確保有效的信貸風險管理
三-3. 貸委會是貸款決策體以及信貸政策審批機構
基於最佳經驗建議的貸委會組成
三-4. 對能力的需求有四個主要的標準
基於經驗比照以及中國的特點，我們為主要的信貸風險管理崗位設定能力需求
三-5. 結合定性與定量指標來標準化績效考核
有效的風險管理需要協調一致的支持係統六個組成部分
貸委會在做信貸決策時，業務利益和預測貸款損失需同時考慮
評審人員可結合客戶評級和行業評級提出信貸推薦意見
通過引入一個完整的信貸監控係統，改進現行的信貸管理
設想中的信貸監控係統由四個階段構成根據違約信號決定
不同報警信號的出現，導向不同的監控階段
建立三個預警信號清單以輔助盡早發現問題貸款舉例：第一類信號
建立影子價格體係，衡量貸款的真實經濟效益
信貸風險補貼用於補償預期的貸款損失預期損失是貸款違約可能性和潛在違約損失量之積
風險成本費用要反映不同風險等級貸款所帶來的不同潛在違約損失舉例
影子利率定價有助於量化必要的貸款政策性補貼
通過信貸組合管理係統地、宏觀在分析全行的信貸風險
引入基本的信貸組合管理流程
行業風險暴露監測工具示例
信貸組合狀況報告格式示例
四-1. 建立兩個委員會來管理ABC所麵臨的風險
資產負債管理委員將會負責協調管理所有的風險
四-2. 成立一個五人資產負債管理委員會
資產負債管理委員會績效評估準則
資產負債管理委員會報告表
四-3. 在資金局內設立資產負債管理處來支持資產負債管理委員會決策工作
資產負債管理部門主要崗位的職責定義
資產負債管理處關鍵崗位的能力要求
我們製定為資產負債管理製定了七項關鍵績效指標
資產負債管理對功能的要求
資產負債管理的業務模型
五-1、在總行和分行建立一體化的客戶管理結構
總行貸款管理局的職責定義
分行貸款管理的職責定義
按工作負荷和現有資源確定客戶管理隊伍的合適規模
可以通過總行和分行之間人員調動實現所建議的客戶管理人員規模
五-2. 客戶管理關鍵職務的能力要求
客戶經理的關鍵績效指標
分行的績效評估
五-2 我們設計了一套支持客戶管理工作的工具/步驟(一)
五-2 我們設計了一套支持客戶管理工作的工具/步驟(二)
根據項目重要程度來確定客戶經理的管理強度
使用新的貸款規模分類係統進行項目優先排列和分配
使用評估係統衡量政策貢獻
綜合貸款規模、政策貢獻和客戶級別的評分係統來確定項目類型
根據項目的重要程度可建立不同的客戶經理小組
付款日程表
在回收過程中有效使用支付日程表和拖欠帳款報告
項目評估報告需每月更新
一項良好的18新利真人网 管理體係包含多個因素
項目組認為xx中期的關鍵價值杠杆為政策性貢獻、資產質量和獲利能力
在設計關鍵業務職能與崗位的關鍵績效指標時要將相關的價值杆杠融入設計關鍵績效指標包括四個主要步驟
建議將關鍵績效指標應用到人事管理的各個方麵
關鍵崗位的績效考核指標包含定性與定量的標準
關鍵崗位績效考核示例高級評審員/評審員
高級評審員/評審員進行定量評估的具體標準
關鍵崗位績效考核示例資產負債管理處處長
整體的評估使用五個層次的評測尺度
關鍵的績效考核流程(1)
下一步，xx需要將確定的主要18新利真人网 管理製度與業務驅動力- 關鍵績效指標相掛鉤
並且為涉及多方麵的人事管理體係的實施製定計劃
將18新利真人网 管理落實到位十分重要
六-3a: 製定信息係統架構過程概述
信貸風險管理的業務模型範例
信息模型是分層次的且確保全行關鍵數據的統一
應用軟件的總體架構是功能、信息和報告的綜合設計
六-3b: 規範信息平台
銷售商挑選流程
6家銷售商名單
六-3d: 信息中心的職責主要確定在四個方麵
建議信息中心設六個主要部門和~50名員工
建議的信息中心員工的人數與現有人數的差別
也為信息中心主要崗位設立了能力要求
變革管理工作計劃(一)xx總體計劃
變革管理工作計劃(二)xx總體計劃
改革管理工作計劃(三)舉例：以信貸風險管理
在信貸風險管理改組過程中貸款複核部門起關至關重要的作用
實施過程中需關注的主要方麵
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