商業銀行櫃麵業務操作風險案例集萃(DOC 57頁)

第一章 商業銀行櫃麵業務操作風險形勢分析.....4
一、巴塞爾協議下的商業銀行櫃麵操作風險.....4
（一）操作風險的表現形式及特點.....4
（二）櫃麵操作風險限定及特征.....5
二、當前商業銀行櫃麵操作風險的成因分析.....5
（一）櫃麵操作風險認知存在偏差和錯誤.....5
（二）櫃麵人員質和量存在問題.....6
（三）櫃麵業務製度設計和執行不足.....7
三、商業銀行櫃麵操作風控的新挑戰.....8
（一）內外部經營環境的新挑戰.....8
（二）嚴格的監管標準的新挑戰.....8
（三）業務創新與經營轉型的新挑戰.....8
第二章 商業銀行櫃麵傳統業務操作案例精解.....10
一、儲蓄業務操作風險.....10
（一）存款丟失風險及案例分析.....10
（二）存款掛失風險及案例分析.....13
（三）協助執行風險及案例分析.....17
二、結算業務操作風險.....21
（一）支票提現糾紛及案例分析.....21
（二）賬戶管理費糾紛及案例分析.....23
三、會計出納業務操作風險.....25
（一）現金被盜案例分析.....25
（二）操作失誤案例分析.....27
第三章 商業銀行新興中間業務操作風險案例精解.....30
一、銀行卡業務操作風險.....30
（一）銀行卡盜刷案.....30
（二）銀行卡存款失蹤案.....32
二、電子銀行業務操作風險.....34
（一）網上銀行糾紛案.....34
（二）電話銀行糾紛案.....41
三、理財業務操作風險.....44
（一）銀行委托理財糾紛案.....44
（二）虛假宣傳理財產品案.....47
第四章 櫃麵業務操作風險防控.....50
一、現階段商業銀行櫃麵操作風險防控手段.....50
（一）崗位方麵控製機製.....50
（二）稽核、檢查方麵控製機製.....50
（三）集約化、IT升級技術創新方麵.....51
（四）人員管理、激勵約束手段.....51
二、當前商業銀行櫃麵操作風險內控手段存在的問題.....52
（一）管理職責相對分散，難以形成合力.....52
（二）考核評價機製不利於合規培育.....52
（三）風險評估和評價無法滿足精細化管理要求.....53
（四）櫃麵業務製度的繁雜影響執行效果.....53
（五）風險監測係統的數據分析能力欠缺.....53
三、商業銀行櫃麵操作風險內控手段的改進建議.....54
(一)整合管理資源.....54
(二)構建多元化的激勵機製.....55
(三)建立風險量化評估體係.....55
(四)係統梳理規章製度.....55
(五)優化櫃麵操作風險監測係統.....56
(六)持續流程銀行建設.....56
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