操作風險管理課件(PPT 87頁)

第五章 操作風險管理
操作風險
操作風險管理
操作風險基本架構
1.1操作風險的識別
1.1.1人員因素
人員因素—內部欺詐
人員因素—失職違規
人員因素—知識/技能匱乏
人員因素—核心雇員損失
人員因素—違反員工法
人員因素—違反用工法
1.1.2內部流程
內部流程—財務/會計錯誤
內部流程—文件/合同缺陷
內部流程—產品設計缺陷
內部流程—錯誤監控/報告
內部流程—結算/支付錯誤
內部流程—交易/定價錯誤
1.1.3 係統缺陷
係統缺陷—數據/信息質量
係統缺陷—違反係統安全規定
係統缺陷—係統設計/開發的戰略風險
係統缺陷—係統的穩定性、兼容性、適宜性
1.1.2外部事件
外部事件—外部欺詐/盜竊
外部事件—洗錢
外部事件—政治風險
外部事件—監管規定
外部事件—業務外包
外部事件—自然災害
外部事件—恐怖威脅
操作風險計量與經濟資本配置
基本指標法
標準法
標準法的計量方法
高級計量法
風險評估與控製
風險評估與控製的環境
某商業銀行的操作風險管理團隊
風險評估要素、原則和方法
風險評估的原則
風險評估的方法
主要業務風險控製
主要業務操作風險控製
操作風險的分類
風險緩釋
操作風險監測與報告
操作風險的監測
操作風險監測
操作風險的報告
操作風險的報告路徑
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