我國企業員工退休規劃與福利管理講義(ppt 62頁)

我國企業員工退休規劃與福利管理講義目錄：
1.中國人退休生活現狀
2.退休計劃理財方法
3.退休計劃理財工具
4.退休規劃操作流程
5.退休規劃模擬練習

我國企業員工退休規劃與福利管理講義內容摘要：
如何提供退休理財產品
堅持養老儲蓄目標,依法鎖定賬戶到退休
需要稅收優惠政策的激勵和相關法律約束
改造個人儲蓄產品進入退休理財是零售銀行代理業務的廣闊天地
技術路徑:從居民儲蓄-代售保險-托管基金-轉向養老年金產品及家庭養老綜合理財
培育設計養老金產品和提供退休理財服務的團隊
分析家庭資產配置
定義：家庭資產配置指家庭主要支出以外資產的安排,如儲蓄及其它理財安排。
行動：理財師可以基於可告知信息分析客戶家庭支出結構、資產配置的合理性和有效性,提出建議以便進行規劃谘詢和綜合理財代理服務。
生活支出結構（可減少供款壓力）
修正資產配置（可提高供款能力）
分析養老儲蓄能力
目的:
在退休時點之前或之後,進行養老儲蓄能力分析,進行養老儲蓄規劃,可以提高養老金替代率或老年生活支付能力
方法:
調整生活支出結構（減少供款壓力）
修正資產配置（提高供款能力）
確定可以作為儲蓄和投資的資產
學員工作:估算養老儲蓄能力和供款方法

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